Cómo hacer en Datacrédito una consulta gratis. ¿Quieres aprender a realizar una consulta de Datacrédito de manera gratuita? En este artículo te mostramos en detalles ¿Cómo hacer una consulta de Datacrédito Gratis, personal o vía Internet? Descúbrelo. Si tienes alguna inquietud recuerda contactarnos a través de nuestras redes sociales, o regístrate y déjanos un comentario en esta página. También puedes participar en el WhatsApp. Si usas Telegram ingresa al siguiente enlace.
¿Qué es Datacrédito?
Es un centro de información que posee el historial crediticio, financiero, comercial y de servicios de una persona natural o jurídica en Colombia. Es decir, es una plataforma web que funciona a través de una base de datos financieros, crediticios, comercial y de servicios de personas residentes en el país suramericano.
Ventajas
Entre sus ventajas está que permite saber cómo se ha manejado una persona con sus deudas en los diferentes servicios.
Si eres una persona jurídica, es decir una empresa financiera, comercio o negocio consulta primero Datacrédito Gratis que te ofrece las herramientas para el análisis de riesgo y así tomar la mejor decisión antes de otorgar créditos, invertir en una empresa, emprender un negocio o contratar a alguien.
Datacrédito Gratis se rige por la Ley de Habeas Data (1226 de 2008) garantizando a los colombianos su derecho a consultar la información ubicada en nuestra central de información una vez en el mes de manera gratuita.
Recuerde: Conocer su historial crediticio le brinda tener un mejor control de manera más eficiente acerca del manejo de sus finanzas y por ende su imagen financiera.
Consulta Datacrédito
DataCrédito pone a su disposición la página web a la cual puede ingresar de manera sencilla para registrarse y revisar su historial crediticio, su puntaje o reportes. Además, tienen la posibilidad de consultar gratis una vez al mes o suscribirse a uno de los planes de pago. Para poder hacer la consulta tienes 3 canales:
- GRATIS una vez al mes.
- Enviando una carta física a las oficinas de DataCrédito en Bogotá.
- Visitando las oficinas de DataCrédito en Bogotá, Medellín, Barranquilla y Cali.
¿Cómo consultar Datacrédito gratis?
Es muy fácil y sencillo, para solicitar datos puedes hacerlo de manera personal, por escrito o por internet gratis.
Solicitar información de manera personal
Puedes asistir personalmente a cualquiera de los centros de atención y servicio reconocido con las siglas (CAS) de DataCrédito en las ciudades de Barranquilla, Bogotá, Cali o Medellín.
Si decides hacer la consulta de manera presencial en cualquiera de las oficinas de atención los Centros de Atención y Servicios (CAS), el titular de la información deberá presentar tan sólo el documento original de identificación (cédula de ciudadanía). Si la solicitud no la hace directamente usted, sino que la realiza un tercero a través de un apoderado, deberá presentar los siguientes documentos:
- El original de la autorización o poder del titular de los datos.
- Autenticada ante notario público.
- El documento original de identificación personal del autorizado o apoderado.
- Antes de asistir a cualquiera de los CAS de Datacrédito Gratis primero asegúrese de establecer una cita previa por la página Web de DataCrédito, seleccione la opción personas, después la opción canales de atención al ciudadano.
Si no posee Internet, en el Centro de Atención y Servicio de Datacrédito le asignan la cita. La solicitud de la cita no tiene costo alguno. Recuerde asistir el día y la hora de la cita que le fue agendado. Datacrédito se tarda aproximadamente quince (15) días hábiles para responder las comunicaciones escritas. Antes de dirigirse a un CAS chequee los requisitos que le exigirán para atender las peticiones que realicen los titulares de la información en forma escrita:
Para persona natural
- La comunicación debe estar firmada por el respectivo Titular y contener la nota de presentación personal ante un notario público.
- El usuario tendrá que recurrir de manera presencial a una de las distintas CAS y consignar su petición con la credencial de identidad vigente.
- En el caso que no pueda recurrir a cualquiera de las sucursales, tendrá que enviar a un emisario con un documento notariado donde le cede cierto poder para representarlo.
- El solicitante debe asistir personalmente a cualquiera de los CAS a entregar su solicitud escrita, con su documento de identidad.
- Si no puede asistir personalmente, deberá enviar un representante con un poder notariado.
Para persona Jurídica
- La comunicación de persona jurídica debe ser suscrita por el representante legal de la sociedad con presentación personal ante notario.
- Asimismo, tiene que adjuntar a su documento, con carácter obligatorio, una credencial notariada que lo habilite para representarlo.
- Debe obligatoriamente anexar a la comunicación copia del poder autenticado y debidamente notariado.
- Importante
- La persona natural deberá llevar su documento de identificación. La persona jurídica deberá asistir personalmente el
- representante legal con documento de identificación.
Solicitar información por Internet
Para consultar Datacrédito Gratis por internet , primero deberá asegúrese de tener tener acceso a una computadora e Internet.
Pasos para consulta
Pasos para consultar Datacrédito Gratis por internet, te recomendamos realices los siguientes pasos:
Ingrese a la página de consulta de DataCrédito online. Asegúrese que sea la página de Datacrédito Colombia.
En la siguiente imagen verás un botón que dice siguiente, deberás presionar allí cuando ingreses a la página de Datacrédito.
- Llene todos los campos que se desplegarán y luego verifique si sus datos están correctos antes de enviar la información. Haga clic en enviar.
- Deberá responder las preguntas que le formularán, sobre su historial financiero y domiciliario.
- Debe responder los datos de manera correcta, luego le aparecerá en la pantalla que ha validado su información, seguidamente llegará a su correo electrónico Gmail un enlace o link, desde el cual podrá consultar Datacredito gratis.
- Si el enlace que le fue enviado a su correo Gmail no funciona, inténtelo de nuevo.
- Para ingresar deberá introducir su número de cédula y la clave correspondiente que le fue asignada vía correo electrónico Gmail.
- La clave de acceso puede demorar algunas horas. Una vez que llega dispone de 24 horas para realizar la consulta.
- Revisar la carpeta de correos recibidos o la carpeta de Spam para obtener la clave de acceso.
- Si desea consultar el Datacrédito de una persona natural, el sistema procederá a solicitar algunos datos. Debe seleccionar el tipo de identificación e ingresar. Recuerde aceptar las condiciones y hacer clic en enviar.
- Las personas que ingresan a Datacrédito, específicamente en la central de riesgo siempre permanecerán allí, ya sea que tengan o no una obligación de pago.
Pasos para consultar Datacrédito gratis de manera escrita
Para conocer los datos crediticios de una persona natural o jurídica, deberá enviar la solicitud a la dirección Bogotá, a la dirección: carrera 7 No. 76-35, piso 2.
El documento escrito deberá contener los siguientes datos:
- Nombres y apellidos completos del solicitante.
- Número de cédula o documento de identificación.
- Breve explicación que motivan la solicitud (consulta o reclamo) y de la petición o solución pretendida.
- Firma autenticada ante notario público del titular de la información.
- Fotocopia del documento de identidad.
- Dirección de correspondencia, ciudad y correo electrónico para el envío de la respuesta.
- El solicitante o Titular debe presentarse directamente en las oficinas para ratificar su petición escrita y mostrar el documento al momento de radicar la petición.
- Si se presenta a través de otra persona, esta debe ir con el anexo del poder debidamente autenticado ante notario público.
¿Cómo consultar Mi Datacredito?
Datacrédito te ofrece el servicio de consultar tu posición crediticia y puntaje a través de Midatacredito a través de Internet de manera fácil, sencilla y gratuita. Mi datacrédito además cuenta con varias opciones para orientar al usuario de cómo obtener un crédito de acuerdo al score que tenga actualmente. Esta plataforma está habilitada a personas naturales o jurídicas para que para que puedan conocer su historia crediticia mediante el uso del internet.
Mi datacrédito te ofrece un mes gratis para consultar Mi datacrédito. Para ello, debes inscribirte en la página Mi datacrédito. Recuerda revisar los costos de los planes después de finalizado el mes gratis. Para realizar las consultas debes hacer clic en el botón “Ingresar ahora”, llenar los datos solicitados en los campos que aparecen en pantalla y finalmente podrás acceder a tu historial crediticio.
Recuerda que esta plataforma te ofrece un primer mes de forma gratuita, el segundo mes será cargado al número de la tarjeta de crédito que dejaste al llenar tus datos en el momento de registrarse. Los reportes (positivos y negativos) se hacen mes a mes y son almacenados en las bases de datos de DataCrédito, es por esto que para cuidar tu salud financiera debes tener un buen comportamiento de pagos permanentemente.
En esta línea de ideas, para ingresar a tu perfil de Datacrédito tendrás que aperturar de manera gratuita, el portal Web de Midatacrédito y rellenar los campos que te solicitan. Luego de revisar exhaustivamente que tus datos corresponde podrás revisar tu situación crediticia fácilmente-
Para acceder a tu perfil crediticio deberás abrir gratis en la página Web de Midatacredito, llenar todos los datos solicitados. Una vez verificada y validada tu información podrás verificar tu estado crediticio de manera rápida y sencilla.
Mi Datacrédito gratis
Permite de una manera rápida y sencilla analizar y proteger tus finanzas personales. Usando Midatacredito podrás:
- Revisar frecuentemente tus finanzas
- Conocer tu puntaje o Score, así como tu historial crediticio.
- Revisar periódicamente tus hábitos de pago las entidades bancarias, comercios, empresas, aseguradoras y pensiones, entre otras.
- Mejorar el manejo de los créditos y el manejo de tus finanzas.
- Aprender a manejar tus créditos mediante simulaciones de crédito.
- Realizar trámites de reclamos ante las empresas y entidades financieras.
- Consultar los estados de reclamos, estado de cuentas bancarias, tarjetas de crédito, entre otros.
¿Para qué consultar Mi Datacrédito gratis?
Si vas a solicitar una tarjeta de crédito, un préstamo, o comprar alguna propiedad, debes poseer un buen historial crediticio. Una vez realizada tu solicitud, el acreedor por lo general evalúa el riesgo de pérdida por lo que un buen historial de crédito facilitará la tarea de acuerdo a tu score.
Después de realizado el registro de manera efectiva en la plataforma Mi Datacredito gratis, podrá ingresar y verificar vía Internet las veces que lo requiera, tan solo deberá validar los datos de identificación.
Por el contrario, si apareces reportado en Datacrédito puede ocasionar dificultades para optar a un crédito en el futuro. Recuerda verificar por lo menos una vez al mes tu estado crediticio. Para aparecer reportado en Datacrédito basta con atrasarse algunos meses en el pago de alguna obligación, y en ocasiones pagos de los cuales no son enteramos como cuando hay residuales de pagos que nunca se informan, salir de esta llevará su tiempo.
Deseas salir de Datacrédito
Primero debes tener en cuenta que cuidar tu imagen crediticia es importante por lo que debes pagar tus obligaciones puntualmente. Estar reportado de manera negativa en Datacrédito Te dificultará conseguir préstamos.
De acuerdo a la Ley del Habeas Data de Colombia no se puede permanecer en la lista de reportados de forma indefinida. En Datacrédito una vez que aparezcas en la “lista negra” , el tiempo de reporte será el mismo de la mora.
El tiempo comienza a transcurrir desde el momento en que se puso al día la mora, es decir, desde que realizaste los pagos adeudados. Así mismo, si se pone al día, el máximo tiempo de reporte serán dos años.
Por eso recordamos una vez más la importancia de estar al día con tus pagos, para evitar entrar en la lista negra de Datacrédito, Un manejo adecuado de tus finanzas y créditos representa tu imagen ante las entidades.
Cuando se trata de una persona natural, la acumulación de puntos se refiere a que tendrá que activarse a penas Datacrédito retire el reporte con mala calificación. Este reporte negativo se genera por tener retraso en sus pagos. Si durante cinco años Datacrédito no iniciaron un proceso jurídico el lapso caduca. En otras palabras, si usted presentó retardo y este proceso no llegó a tribunales, en cinco años caduca este reporte negativo.
El puntaje o score crediticio cuando se trata de una persona natural deberá activarse de inmediato una vez que Datacrédito elimine el reporte negativo que le fue generado por presentar deudas. Es importante que conozca que después de cinco años de estar en mora y no se inició un proceso legal o cobro judicial, el reporte negativo que presenta en Datacrédito debe caducar.
¿Cómo consultar mi puntaje de DataCrédito gratis?
Esta información sobre el puntaje son utilizados por Datacrédito para elaborar estadísticas que devela la probabilidad o tendencia del pago de tus compromisos y obligaciones, independientemente del tipo de persona que represente (natural o jurídica) a través de su conducta de pago.
Hay que tener presente que apenas usted inicie con la apertura de cuenta y tramitar la solicitud de créditos en las entidades financieras en cualquiera de sus sucursales, inicia su historial crediticio. En este sentido, debe tener presente que en su expediente se irá registrando su conducta de compromisos de pagos puntuales o no; las veces que ha tramitado un crédito, entre otros datos.
En otras palabras, cada acción que ejecute en las entidades financieras será una razón para asignar score o puntaje; el cual emerge como consecuencia de los análisis previos que se han realizado a su comportamiento en la tramitación de créditos. De acuerdo a la acumulación de estos puntos, los grupos financieros decidirán si cumplen o no con las condiciones para otorgarles un crédito.
El puntaje también llamado score de DataCrédito.
Representa una proyección estadística que anticipa la tendencia o probabilidad del cumplimiento de pago de sus obligaciones, ya sea una persona natural o jurídica mediante su comportamiento de pago.
Tenga siempre presente que desde el mismo instante que usted comienza a abrir cuentas y solicitar créditos en los bancos o en cualquier establecimiento comercial, comienza su vida o historia crediticia. Recuerde que en su historial se registra su comportamiento de pago, si paga a tiempo, si demora en pagar sus cuentas o deudas, cuántas veces ha solicitado un crédito entre otros.
A cada movimiento que haga con relación a solicitud u otorgamiento de créditos se le asignará un puntaje o score que surge como respuesta del análisis de la información de crédito que usted posee, además ofrece la probabilidad de cumplimiento de pago de una persona. Según sea este puntaje o score, las entidades definirán si son o no aptos para entregar un préstamo de acuerdo a su capacidad de pago.
¿Dónde consultar el puntaje?
Para consultar su puntaje o score de Datacrédito gratis deberá seguir los siguientes pasos:
- Registrarse en Datacrédito
- Llenar el formulario de registro, la plataforma le indicará el beneficio que activó Datacrédito.
- Apenas usted se registe en Datacrédito podrá usted realizar las verificaciones de manera periódica sobre la acumulación de sus puntos. También podrá reportar cualquier situación irregular o fraude del cual usted haya sido víctima. Así como verificar las posibilidades que usted tiene para optar a un crédito.
- Una vez inscrito en Datacrédito, podrá chequear periódicamente su puntaje crediticio, informar cualquier irregularidad o fraude que haya sido objeto, y conocer la probabilidad que tiene para la aprobación de un crédito en el futuro.
- Es importante recordar que la historia de crédito es su imagen ante cualquier entidad financiera, de negocios, comercios o servidos. Esta plataforma es usada por las entidades para medir el riesgo de otorgamiento de crédito. Cuide su imagen.
El hábito en el pago de las obligaciones es usada para registrar un puntaje o score, además de mostrar la historia crediticia, la tendencia de los productos de crédito que ha solicitado, sus niveles de endeudamiento, entre otros.
Todos estos elementos son analizados para determinar el nivel de riesgo de una persona natural o jurídica, su capacidad de pago, los productos y servicios que puede comprar y pagar, entre otros. El puntaje se calcula mensualmente, oscila entre 150 a 950 puntos: mientras mayor sea el puntaje, menor es el riesgo asignado al comportamiento crediticio de una persona.
Consejos
Consejos para obtener un buen score
- Mientras mayor sea el Score, mayor es la probabilidad de obtener un crédito. Por lo que debes procurar tener una vida crediticia al día y sin compromisos de pagos atrasados.
- Para iniciar tu vida crediticia, asegúrate de solicitar créditos que pueda pagar a tiempo.
- No olvides pagar a tiempo cualquiera de tus obligaciones por pequeño que sea el monto de la deuda.
- Solicite créditos mientras más productos compre por crédito mayor será su score. Pero, recuerde solicitar solo aquellos que puede pagar.
- Después de adquirir una deuda, compruebe si su flujo de caja puede soportar el pago de una nueva obligación crediticia.
- Recuerde que al cancelar de manera positiva un crédito o cuenta, debe pedir a la entidad la solvencia de pago y revisar que el estado final de la cuenta en su historia de crédito es un estado positivo.
¿Cómo consultar mi puntaje por Datacrédito gratis?
Para ingresar deberá ir a la sección de Mi historia de crédito dentro de la plataforma Datacrédito, allí podrá observar con detalle las cuentas que hasta el presente tiene abiertas, también refleja las cuentas que ha cerrado. Así mismo, puede chequear sus reclamos y quién lo ha consultado con antelación.
Para otras consultas, puedes dirigirte a cualquiera de los CAS, ubicados en las ciudades de: Bogotá, Barranquilla, Cali y Medellín. En este caso es necesario que se agende con antelación una cita en la página de Datacredito. Para más información puedes llamar a los siguientes teléfonos:
Barranquilla
Calle 74 No. 56 – 36 Oficina 706. Centro Empresarial INVERFIN.
Lunes a viernes: 8.00 a.m. a 11:30 a.m. y de 2:00 a 3:00 p.m.
Bogotá
Teléfono: 5941194
Dirección: Transversal 55 No. 98 a – 66 local 215 – 216. Centro Comercial Iserra 100.
Lunes a viernes: 8.00 a.m. a 4:00 p.m. (Jornada continua). Sábados: 9:00 a.m. a 1:00 p.m.
Línea Nacional: 0-18000-913376.
Cali
Calle 22N No. 6AN – 24 Torre B Oficina 301. Edificio Santa Monica Central.
Lunes a viernes: 8.00 a.m. a 3:00 p.m.
Medellín
Cra 43A No. 1 A sur – 29 Of. 705. Edificio Colmena. Barrio El Poblado.
Lunes a viernes: 8.00 a.m. a 11:30 a.m. y de 2:00 a 3:00 p.m.
Importante
Datacrédito Gratis es una fuente de información crediticia de un cliente, empresa o negocio. NO aprueba ni niega créditos.
Solo una vez al mes podrás consultar de manera gratuita tu historial de crédito.
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